{"id":6121,"date":"2018-12-19T23:38:15","date_gmt":"2018-12-19T23:38:15","guid":{"rendered":"http:\/\/confio.org.mx\/inicio\/?page_id=6121"},"modified":"2018-12-19T23:38:15","modified_gmt":"2018-12-19T23:38:15","slug":"prospectiva-empresarial-del-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/confio.org.mx\/inicio\/prospectiva-empresarial-del-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Prospectiva empresarial del lavado de dinero"},"content":{"rendered":"

Por: Miguel \u00c1ngel Hern\u00e1ndez de Alba, Licenciado en Derecho por la UNAM, Especialista en Proceso Penal Acusatorio y Maestro en Estrategias Anticorrupci\u00f3n y Estado de Derecho Miembro de la Asociaci\u00f3n Nacional de Abogados de Empresa (Anade)<\/span><\/p>\n

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Parte de la realidad que vive la humanidad en este siglo XXI resulta ser que nos encontramos plenamente inmersos en una sociedad de riesgos, lo cual no es otra cosa m\u00e1s que la persistencia de la amenaza de llegar a sufrir un da\u00f1o, ya sea en lo particular o en conjunto. En ese contexto que el fen\u00f3meno se coloque absolutamente dentro del tema de la seguridad p\u00fablica, lo cual demanda la preocupaci\u00f3n compartida de todos como comunidad, no a uno o solo algunos, sino la integridad de la especie humana. Seguramente, cualquier ciudadano de a pie le surgir\u00e1n dos cuestionamientos ret\u00f3ricos: \u00bfqu\u00e9 acaso la seguridad p\u00fablica no es atribuci\u00f3n exclusiva del Estado? y \u00bfqu\u00e9 esto no es un deber que debe atender solo el gobierno? De esas dos peguntas podr\u00edamos enlazar una tercera b\u00e1sica: \u00bfC\u00f3mo el individuo, en su soledad, podr\u00e1 afrontar los espantajos cotidianos y del uso indebido de la fuerza exterior por un agente criminal? Suena a una tarea imposible e interminable que los conciudadanos, en su individualidad y con sus recursos propios, no ser\u00edan capaces de afrontar. Luego entonces, la deducci\u00f3n l\u00f3gica ser\u00eda pensar que solo el Estado legalmente constituido, a trav\u00e9s de toda su infraestructura de gobierno y vali\u00e9ndose de los cuerpos policiacos, los agentes de la procuraci\u00f3n de justicia, los tribunales y, por qu\u00e9 no, hasta los elementos del ej\u00e9rcito y fuerzas armadas, ser\u00eda capaz de entender esa empresa de gran envergadura. <\/span><\/p>\n

Es cierto, tiene toda la raz\u00f3n ese ciudadano de a pie, es el Estado, a trav\u00e9s de los \u00f3rganos de gobierno, quienes tienen que hacerse de esa responsabilidad en primer\u00edsimo t\u00e9rmino. Eso bajo la lectura regular de apreciar que es el gobierno el que manifiesta al Estado, pero ello no nos debe hacer perder de vista que el Estado no es solo el gobierno, en raz\u00f3n de que est\u00e1 formado, de acuerdo a la teor\u00eda cl\u00e1sica generalmente aceptada, tambi\u00e9n por el territorio y el pueblo. Este \u00faltimo elemento que se integra por la suma total de personas que conforman la ciudadan\u00eda \u2013y, para efectos de la seguridad p\u00fablica, quiz\u00e1s incluya hasta los no ciudadanos, esto es, a toda la poblaci\u00f3n, con extranjeros y quienes no hayan logrado a\u00fan el grado de ciudadan\u00eda\u2013. La seguridad de nuestras vidas, nuestra integridad corporal y personal, as\u00ed como la de nuestro patrimonio y la de los nuestros, es un tema que a todos nos importa y, viceversa, nos ata\u00f1e. <\/span><\/p>\n

De ah\u00ed que todos estemos interesado en que prevalezca, sobre todas las cosas, un real Estado de Derecho, el cual coh\u00edba, l\u00edmite, aleje, reduzca y, si se puede, aniquile la amenaza de la inseguridad. Es resumidas cuentas, todos queremos caminar sobre un mundo donde nuestra paz interior y exterior sea la constante, todo lo contrario a vivir agazapados en nuestra trincheras internas, viviendo la angustia de que nos pueda pasar algo, ya sea en lo personal o en nuestro patrimonio o posesiones. Con base en esta primera aproximaci\u00f3n sobre el tema de la seguridad p\u00fablica, decantamos en una primera l\u00f3gica material que nos conlleva a comprender como propia \u2013a\u00fan que sea en parte\u2014 la importante atribuci\u00f3n, funci\u00f3n o tarea que implica la seguridad p\u00fablica. Si todos queremos vivir seguros, entonces, construyamos juntos el Estado de Derecho. No dejemos abandonada esa funci\u00f3n al gobierno, el cual \u2013dicho sea de paso\u2014 no se bastar\u00eda por si solo a mantener la seguridad com\u00fan, sobre todo en el mundo tan complejo que vivimos ahora.\u00a0<\/span><\/p>\n

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Seguramente hasta este momento, conforme lo hemos planteado, solo hayamos logrado en nuestra imaginaria reproducir la amenaza que implican los denominados delitos de sangre (homicidio y lesiones), siendo que conforme a la l\u00f3gica material que se obtiene por los sentidos nos lleven a pensar en un oficial de polic\u00eda que, debidamente ataviado de si uniforme e insignias, tiene la tarea de impedir que un ladronzuelo, a trav\u00e9s de la fuerza y mediante el uso de una arma, nos coloque en el peligro de perder la vida o la nuestra integridad corp\u00f3rea. Eso es normal, pero cuando hablamos de seguridad p\u00fablica, para efectos estamos hablando de cualquier conducta humana que vulnere el Estado de Derecho, ello con lo cual se vea afectado cualquier bien jur\u00eddicamente tutelado. En ese contexto vayamos al tema de nuestros derechos patrimoniales, tanto en lo particular, como en su conjunto, tales como la hacienda p\u00fablica, el sistema financiero y la econom\u00eda nacional. Ahora ya nuestra imaginaria nos puede llevar a considerar delitos como el fraude, el peculado, la desviaci\u00f3n de recurso, la defraudaci\u00f3n fiscal, el contrabando, la simulaci\u00f3n de actos a trav\u00e9s de la falsa facturaci\u00f3n, el enriquecimiento il\u00edcito y, tambi\u00e9n, el lavado de dinero.<\/span><\/p>\n

Bajo esta perspectiva de delitos, particularmente los que llamamos delitos financieros, que seguramente, directa o indirectamente, nos generan un da\u00f1o a todos como sociedad. En ese tenor que debamos preocuparnos todos por su realizaci\u00f3n, ya que esto nos genera un campo irregular e inf\u00e9rtil para desarrollar nuestra existencia dentro de un \u00e1mbito econ\u00f3mico. En este punto que ahora quepa pensar, m\u00e1s all\u00e1 del ciudadano como individuo, en el noble funcionamiento de las empresas como generadoras de riqueza, lo que implica empleos y ganancias l\u00edcitas que nos permiten a todos transitar con tranquilidad por los senderos que cada quien elige. En ese contexto, no podemos quedarnos con la idea del agende de polic\u00eda, ya entran otro tipo de personajes que, en representaci\u00f3n del gobierno, se avocan a resguarda nuestra seguridad econ\u00f3mica y patrimonial. En este campo que dejemos de lado el delincuente con un perfil antisocial, siendo indispensable que se trata ya de un perfil criminal social. En otras palabras, que el ciudadano de pie, quien bajo una debida vestimenta, cumpliendo en su arreglo personal con los c\u00e1nones socialmente aceptado y cumpliendo generalmente las reglas de buen trato, en la clandestinidad se presta para lograr ciertos beneficios para s\u00ed mismo, sin recato en la afectaci\u00f3n que prodiga a los dem\u00e1s, quiz\u00e1s porque estima eso casi no afecta a los dem\u00e1s o muy poco o porque, simplemente, no quiera reparar en el da\u00f1o que causa a la generalidad, tanto a sus conciudadanos, a una empresa o a todo un pa\u00eds.<\/span><\/p>\n

Aqu\u00ed justo entra el tema de blanqueo de capitales, el cual debemos apuntar primero, proviene de la comisi\u00f3n de un delito precedente, desde el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos o el secuestro hasta la perpetraci\u00f3n de un cohecho o peculado en el seno del servicio p\u00fablico. Es as\u00ed que el dinero que fluye por los canales de econom\u00eda formal, no obstante su origen, es en s\u00ed un acto permisivo que condecora la realizaci\u00f3n de acciones que implican el m\u00e1s alto da\u00f1o a la sociedad, es decir, lo m\u00e1s execrable y que la sociedad rechaza. Pero por otro lado, el simple hecho de tolerar el ingreso de recursos sucios a las arcas del patrimonio de algunos cuantos delincuentes de cuello blanco, implica la existencia, en poca o gran medida, de facturas falsas o alienten la defraudaci\u00f3n fiscal que afectan directamente la hacienda p\u00fablica, lo que conlleva a que el gobierno cobre m\u00e1s impuestos a quien son ortodoxos en el cumplimiento de sus responsabilidades fiscales. Y tambi\u00e9n veremos con sorpresa el enriquecimiento sin causa, incluso il\u00edcito, de algunos cuantos, esto que no es exclusivo de malos gobernantes.\u00a0<\/span><\/p>\n

En conclusi\u00f3n, a la pregunta directa del por qu\u00e9 el gobierno no se avoca solo a combatir la delincuencia es por dos cosas fundamentales. Una, porque es una responsabilidad del Estado, es decir, es compartido el deber de cuidarnos como sociedad, tanto gobierno como pueblo, aunque siempre residir\u00e1 la obligaci\u00f3n principal en quienes ejercen la funci\u00f3n de gobierno. Y dos, porque no puede el gobierno solo prevenir, inhibir y combatir por si solo el delito, sobre todo los de tipo financiero, mismos que no son f\u00e1cil de identificar, tanto porque lo realiza personas que se escudan bajo su perfil social como que no son detectables a simple vista, siendo de delitos de eminente realizaci\u00f3n oculta. Quiz\u00e1s debamos agregar que quienes se prestan al lavado de dinero, varios que se encuentran dentro del sector financiero o cerca de \u00e9l, generalmente tienen una alta preparaci\u00f3n que les permite actuar con gran audacia e inteligencia. Porque no, agreguemos el uso de las nuevas e inusitadas tecnolog\u00edas. Dir\u00edamos como colof\u00f3n, toda empresa que pretende desarrollarse, crecer y tener \u00e9xito, siempre caminara junto al sector financiero, sino no es incluso que forma parte de \u00e9l, siempre tendr\u00e1 el riesgo o la amenaza de ser utiliza como instrumento del delito. Luego entonces, cada empresa que genera ingresos l\u00edcitos, es caldo de cultivo por algunos cuantos para el blanqueo de capitales. Es as\u00ed que debemos cuidar a nuestras empresas, antes de que el gobierno se vea obligado a imponernos alguna tipo de sanci\u00f3n, como multas o clausuras, y ello de lo cual \u2013 no podemos ser ajenos\u2014 implique hasta la destrucci\u00f3n de nuestra fuente leg\u00edtima de empleo e ingresos.\u00a0 \u00a0<\/span><\/p>\n

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